如何区分P2P是互联网创新还是非法集资?最高检回应_国内楼市_资讯_小王特价房

如何区分P2P是互联网创新还是非法集资?最高检回应

发布日期:2019-02-11浏览次数:0

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区分P2P平台营业是互联网金融创新照旧实行非法集资犯罪行为的主要界线,在于其是否具有非法集资的“非法性”特征。



最高检30日召开新闻公布会,公布“两高一部”《关于管理非法集资刑事案件若干问题的意见》,转达近年来攻击相关犯罪的情形,并公布典型案例。会上有记者提问,迩来有多家P2P网贷平台因非法集资与自设资金池被立案侦查,这也袒露出市场上非法运营的网贷平台较多,对于此类案件审查机关接纳了哪些针对性措施?怎样区分P2P平台营业是举行互联网金融创新,照旧实行非法集资犯罪行为?


最高人民审查院执法政策研究室副主任缐杰表现,近期泛起多家P2P网贷平台的“爆雷”事务,其中有的P2P网贷平台因非法集资与自设资金池被立案侦查。近年来,针对涉及P2P网贷平台的非法集资案件,审查机关主要接纳了以下几方面措施:


——努力到场互联网金融风险专项整治事情。2016年4月,国务院部署开展互联网金融风险专项整治事情,集中整治违法违规行为,提防和化解互联网金融风险。各级审查机关努力到场专项整治事情,依法管理进入审查环节的涉互联网金融犯罪案件。


——认真研究和准确掌握执法政策界线。在管理各种涉互联网金融犯罪案件中,各级审查机关坚持准确掌握执法政策界线,坚持宽严相济刑事政策,着眼经济社会生长大局,尊重金融市场规则,严酷区分金融犯罪与金融创新、刑事犯罪与民事纠纷的界线,坚持攻击犯罪与掩护创新相统一,坚持维护金融市场秩序和引发市场活力相统一,起劲实现精准攻击和有用掩护。


——制发《关于管理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》。针对各地审查机关在管理涉互联网金融犯罪案件中遇到的追诉规模、证据审查运用、跨区域办案协调等方面的新情形新问题,最高检组织开展专题调研,并举行了集中研究剖析,以《集会纪要》的形式,指导各地审查机关办案事情。


缐杰指出,从近年来审查机关管理涉互联网金融犯罪案件的情形看,区分P2P平台营业是互联网金融创新照旧实行非法集资犯罪行为的主要界线,在于其是否具有非法集资的“非法性”特征。《关于管理非法集资刑事案件若干问题的意见》第一条明确了非法集资“非法性”的认定依据问题。办案机关认定“非法性”,应当以国家金融治理执法法例作为依据,对于国家金融治理执法法例仅作原则性划定的,可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门遵照国家金融治理执法法例制订的部门规章或者国家有关金融治理的划定、措施、实行细则等规范性文件的划定予以认定。


缐杰先容,国家金融治理执法法例主要有《商业银行法》《非法金融机构和非法金融营业运动取缔措施》等,其中明确未经批准不得吸收民众存款或者变相吸收民众存款。部门规章或者规范性文件主要有:中国人民银行等十部委《关于促进互联网金融康健生长的指导意见》,银监会、工信部、公安部、国家网信办《网络借贷信息中介机构营业运动治理暂行措施》等。上述部门规章或者规范性文件均明确,P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷,为投资方和融资方提供信息交互、拉拢、资信评估等中介服务;不得从事或接受委托从事自融、变相自融、设立资金池、提供担保或答应保本保息、发售金融理产业品、开展类资产证券化等形式的债券转让等超出信息中介规模的运动。



P2P网络借贷平台必须严酷遵守国家金融治理执法法例,严酷遵照相关部门规章或者规范性文件划定的营业规模开展营业,若是违反了其中的克制性划定,其行为就具有“非法性”,也就可能涉嫌非法集资犯罪。




泉源:中国新闻网

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